Hướng dẫn kiếm tiền trên thị trường Hàng hóa Phái sinh: Quy trình từ A-Z cho người mới

Ở bài viết trước, chúng ta đã đi qua câu chuyện của Bác nông dân và Chị chủ quán cà phê để hiểu thị trường hàng hóa phái sinh là gì. Vậy thì làm cách nào để kiếm tiền trên thị trường này khi biết rằng cả giá tăng hay giảm thì để có thể có lợi nhuận? Điều đầu tiên bạn cần làm đó là mở tài khoản để có thể đặt lệnh và bắt đầu giao dịch.

Bài viết này sẽ là tấm bản đồ chi tiết, cầm tay chỉ việc giúp bạn đặt những bước chân đầu tiên vào thị trường này.

Tôi phải đến đâu để mở tài khoản?

Nhiều bạn lầm tưởng rằng muốn giao dịch thì phải đến tận trụ sở của Sở Giao dịch Hàng hóa Việt Nam (MXV). Thực tế không phải vậy.

Giống như cách bạn đặt vé máy bay, bạn không nhất thiết phải đến trụ sở chính của hãng. Bạn có thể mua qua các đại lý vé máy bay hoặc ứng dụng đặt vé. Thị trường hàng hóa phái sinh cũng vậy. MXV không làm việc trực tiếp với khách hàng, nhà đầu tư. Bạn cần phải tìm đến những đơn vị là công ty thành viên của MXV. Tại đây bạn sẽ được hướng dẫn chi tiết để mở tài khoản. 

Thành viên Kinh doanh (TVKD) là những công ty hợp pháp, chịu trách nhiệm trước pháp luật và MXV sẽ thực hiện tạo cho bạn một tài khoản để giao dịch hàng hóa. Đây là các công ty môi giới được MXV cấp phép hoạt động chính thức.

Quy trình mở tài khoản hiện nay cực kỳ đơn giản:

1. Chọn Thành viên Kinh doanh: Tìm một công ty uy tín (thuộc top thị phần môi giới).
2. Đăng ký Online: Bạn cần cung cấp các thông tin cho môi giới của bạn: CMND/CCCD, gửi các thông tin như: Email, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng chính chủ, … Sau khi gửi các thông tin này, hợp đồng mở tài khoản của bạn sẽ được lập và xác nhận. Sau bước xác nhận này, tài khoản của bạn sẽ được mở. 
3. Hoàn toàn miễn phí: Việc mở tài khoản là 0 đồng.

Cần bao nhiêu tiền để bắt đầu?

Đây là nỗi băn khoăn lớn nhất: “Tôi nghe nói buôn dầu, buôn ngô toàn tiền tỷ, tôi làm gì có đủ vốn?”

Đừng lo, thị trường hàng hóa phái sinh được thiết kế cho cả những nhà đầu tư cá nhân với số vốn khiêm tốn nhờ cơ chế Ký quỹ (Margin).

• Với các sản phẩm Siêu nhỏ (nano, micro): Như Hợp đồng Bạc nano, Ngô Micro, Đậu tương Micro… vốn ký quỹ chỉ từ 5 – 7 triệu đồng/hợp đồng.
• Với các sản phẩm Mini: Vốn ký quỹ khoảng 20 – 50 triệu đồng.
• Với các sản phẩm Tiêu chuẩn: Vốn ký quỹ từ 50 – 100 triệu đồng trở lên.

Tuy với số vốn tối thiểu nhỏ nhưng nhà đầu tư nên lưu ý rằng số tiền để tính lãi/lỗ của nhà đầu tư sẽ được tính trên giá trị hợp đồng thực tế. Ví dụ: 1 hợp đồng bạc nano cần ký quỹ là 7 triệu đồng, tuy nhiên, giá trị của hợp đồng lại là 100 ounce nhân với giá bạc, nghĩa là với 7 triệu đồng, các bạn đang sở hữu một hợp đồng trị giá lên đến gần 150 triệu. Nên mức vốn ban đầu trước khi tham gia giao dịch nên ít nhất phải gấp từ 3 đến 5 lần mức vốn ký quỹ bạn chuẩn bị giao dịch. 

Cụ thể: Nếu nhà đầu tư mong muốn giao dịch 2 hợp đồng bạc nano thì số tiền ký quỹ dự tính là 2 x 7 = 14 triệu đồng. Mức vốn tối thiểu để giao dịch một các an toàn là 14 x 3 = ~42 triệu đồng.

Bên cạnh số tiền ký quỹ, nhà đầu tư cần phải trả các chi phí sau:

• Phí giao dịch với mỗi hợp đồng được khớp trong quá trình giao dịch.
• Phí cơ sở dữ liệu để nhà đầu tư có thể nhìn được giá và dữ liệu thị trường (từ 100.000 VNĐ/tháng trở lên tùy vào nhu cầu của nhà đầu tư).
• Phí trader là khoản phí để nhà đầu tư có thể bắt đầu giao dịch được, đây là khoản phí bắt buộc đối với nhà đầu tư trên toàn cầu. Mức chi phí khoảng 300.000 VNĐ/tháng.

Quy trình 4 bước kiếm lợi nhuận thực tế

Giả định: Bạn quyết định giao dịch mặt hàng Ngô (Corn). Để có thể bắt đầu kiếm tiền từ thị trường bạn cần thực hiện các bước sau:

Bước 1: Nộp tiền ký quỹ

Bạn chuyển tiền vào tài khoản giao dịch của mình thông qua ngân hàng (theo hướng dẫn của công ty thành viên mà bạn mở tài khoản). Giả sử bạn nộp 50 triệu đồng.

Bước 2: Phân tích và Ra quyết định

Bạn đọc tin tức thấy báo cáo rằng: “Mỹ đang gặp hạn hán nghiêm trọng, sản lượng ngô dự báo giảm mạnh”. => Tư duy: Nguồn cung giảm -> Giá sẽ Tăng. => Hành động: Chọn vị thế MUA (Long).

Bước 3: Đặt lệnh

Bạn mở phần mềm giao dịch (thường là phần mềm CQG trên điện thoại), chọn mặt hàng Ngô.

• Giá hiện tại: 5 USD/giạ.
• Bạn đặt lệnh MUA 1 lót Ngô.
• Sàn yêu cầu ký quỹ: 20 triệu đồng (Số tiền này bị phong tỏa tạm thời trong 50 triệu của bạn để làm cọc).

Bước 4: Chốt lời và Nhận tiền

Hai ngày sau, đúng như dự báo, giá Ngô tăng lên 5,2 USD/giạ. Bạn quyết định chốt lời bằng cách đặt lệnh BÁN để đóng vị thế.

Tính toán lợi nhuận:

• Mức tăng giá: 5,2 – 5 = 0,2 USD/giạ.
• Giả sử 1 lót Ngô quy đổi có độ lớn hợp đồng là 5.000 giạ.
• Lợi nhuận = 0,2 USD (chênh lệch) x 5.000 giạ = 1.000 USD Lợi nhuận thực tế.
• Số tiền lãi này sẽ được cộng ngay lập tức vào tài khoản của bạn. Bạn có thể rút cả gốc lẫn lãi về ngân hàng ngay trong ngày.

Những lưu ý sống còn trước khi xuống tiền

Thị trường hàng hóa là nơi kiếm tiền tiềm năng, nhưng không phải là chiếu bạc để đánh cược may rủi. Để tồn tại và chiến thắng, bạn cần nhớ 3 điều:

1. Không bao giờ “Tất tay” (All-in): Đừng bao giờ dùng hết 100% số tiền mình có để ký quỹ. Hãy luôn để lại một khoản dự phòng để gồng gánh khi thị trường rung lắc.
2. Kỷ luật Cắt lỗ (Stop Loss): Trước khi vào lệnh, hãy xác định sẵn: “Nếu sai, tôi chấp nhận mất bao nhiêu?”. Đừng để một khoản lỗ nhỏ biến thành thảm họa vì tâm lý cố chấp “chờ giá hồi”.
3. Học hỏi không ngừng: Giá cả hàng hóa biến động theo tin tức thế giới (chiến tranh, thời tiết, chính sách Mỹ…). Việc cập nhật kiến thức là bắt buộc.

Lời kết

Đến đây, bạn đã nắm trong tay tấm bản đồ tổng quan: Từ khái niệm, cách vận hành đến quy trình thực chiến. Cánh cửa vào thị trường hàng hóa phái sinh đã mở ra ngay trước mắt bạn.

Tuy nhiên, “thực đơn” hàng hóa thì vô cùng phong phú. Người mới thì nên chọn Dầu, Vàng, hay Nông sản? Mỗi loại có tính nết ra sao? Loại nào biến động mạnh, loại nào an toàn?

Câu trả lời sẽ có trong bài viết tiếp theo: “Các sản phẩm trên thị trường hàng hóa phái sinh – Bạn hợp với ‘món’ nào?”. Hãy cùng đón đọc để chọn cho mình mặt hàng “phong thủy” nhất nhé!